آییننامه اجرایی نحوه تاسیس و عملیات شعب بانک های خارجی درایران
هیات وزیران در جلسه مورخ ۱۳۸۷/۱۲/۲۸ بنا به پیشنهاد شماره ۶۷۸۱۳/۸۷ مورخ ۱۳۸۷/۱۰/۳ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و به استناد اصل یکصد و سی و هشتم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران، آییننامه اجرایی نحوه تاسیس و عملیات شعب بانک های خارجی در ایران را به شرح زیر تصویب نمود:
بخش اول - تعاریف
ماده ۱ - در این آییننامه، اصطلاحات زیر در معانی مشروح مربوط به کار می روند:
۱- ایران: کشور جمهوری اسلامی ایران.
۲-آییننامه: آییننامه اجرایی نحوه تاسیس و عملیات شعب بانک های خارجی در ایران.
۳- بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
۴- عملیات بانکی: دریافت هرگونه سپرده از عموم و به کارگیری آن در قالب اعطای وام و تسهیلات به متقاضیان و ارائه انواع ابزارهای پرداخت در چارچوب قانون پولی و بانکی کشور - مصوب ۱۳۵۱-، قانون عملیات بانکی بدون ربا (بهره) - مصوب ۱۳۶۲- و قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی - مصوب ۱۳۸۳-.
۵- بانک خارجی: اشخاص حقوقی که در خارج از ایران به عنوان بانک به ثبت رسیده اند و به عملیات بانکی اشتغال دارند و متقاضی تاسیس شعبه در ایران میباشند.
۶- شعبه: واحد عملیاتی از یک بانک خارجی که در چارچوب اساسنامه و الزامات مندرج در این آییننامه به انجام عملیات بانکی در ایران مبادرت می نماید.
۷- سرمایه اعطایی: وجوهی که بانک خارجی به منظور فعالیت در اختیار شعبه قرار می دهد.
بخش دوم - نحوه تاسیس
ماده ۲- بانک خارجی که حداقل پنج سال از تاریخ شروع فعالیت آن گذشته باشد، میتواند با رعایت مفاد این آییننامه به انجام عملیات بانکی در قالب شعبه در ایران مبادرت نماید. عملکرد مالی بانک خارجی در سه سال گذشته باید نمایانگر سودآوری آن در طی هر سه سال باشد.
ماده ۳ - حداقل سرمایه اعطایی بانک خارجی به شعبه در ایران پنج میلیون یورو یا معادل آن به سایر ارزهای معتبر (به تشخیص بانک مرکزی) میباشد که لازم است صد در صد آن قبل از صدور مجوز تاسیس نزد بانک مرکزی تودیع شود.
تبصره ۱ - بانک مرکزی در صورت لزوم میتواند حداقل سرمایه اعطایی بانک خارجی به شعبه در ایران را تغییر دهد.
تبصره ۲ - خروج سرمایه اعطایی بانک خارجی، فقط در زمان انحلال شعبه امکان پذیر میباشد.
تبصره ۳- نحوه و شرایط ورود سرمایه اعطایی بانک خارجی، میتواند مطابق با قانون تشویق و حمایت سرمایه گذاری خارجی - مصوب ۱۳۸۱- و آییننامه اجرایی آن موضوع تصویب نامه شماره ۳۲۵۵۶/ت۲۷۰۳۲ه- مورخ ۱۳۸۱/۷/۲۳ انجام پذیرد.
تبصره ۴ - مدت اعتبار مجوز تاسیس سه ماه میباشد که با نظر بانک مرکزی تا یک سال قابل تمدید میباشد.
ماده ۴ - بانک خارجی، موظف است مراحل تاسیس شعبه و دریافت مجوزهای مورد نیاز را مطابق با دستورالعمل اجرایی این آییننامه که به تصویب بانک مرکزی خواهد رسید، رعایت کند.
بخش سوم - نحوه فعالیت و نظارت
ماده ۵ - عملیات بانکی شعبه، مشمول مقررات قانون عملیات بانکی بدون ربا (بهره) خواهد بود.
ماده ۶ - صلاحیت و تخصص های مورد نیاز برای احراز سمت های مدیریتی شعبه، توسط بانک مرکزی تعیین میشود.
ماده ۷ - شعبه موظف به تودیع سپرده قانونی نزد بانک مرکزی میباشد.
تبصره - میزان سپرده قانونی بر اساس نوع سپرده ها، توسط بانک مرکزی تعیین خواهد شد.
ماده ۸ - شعبه موظف است در فعالیت های خود، ضوابط نظارتی مرتبط با نسبت های نقدینگی، ایفای تعهدات و محدودیت های مربوط به تسهیلات و تعهدات کلان، تسهیلات به اشخاص مرتبط، بیمه سپرده ها، مدیریت ریسک، رویه ها و استانداردهای حسابداری و همچنین ساز و کارهای مرتبط با نظام کنترل های داخلی را که توسط بانک مرکزی تعیین میشود، رعایت نماید.
ماده ۹ - نظارت بر عملیات شعبه بر عهده بانک مرکزی میباشد. بانک مرکزی با هدف حفاظت از منابع سپرده گذاران، کسب اطمینان از رعایت مقررات این آییننامه و دستورالعمل اجرایی آن و همچنین ثبات و سلامت مدیریت شعبه در مقابله با مخاطرات فراروی و یا محتمل آتی و کفایت منابع شعبه برای مهار این گونه مخاطرات، اقدامات نظارتی و اصلاحی لازم را بر شعبه اعمال می کند.
بخش چهارم - تعطیلی شعبه
ماده ۱۰ - در موارد زیر ممکن است شعبه تعطیل گردد:
الف - در صورت عدم تمکین به دستورالعمل های نظارتی و اصلاحی بانک مرکزی
ب - در صورتی که بانک خارجی درخواست نماید.
ج - در صورتی که شعبه فعالیت ها و عملیات خود را بدون کسب مجوز از بانک مرکزی به مدت یک هفته کاری متوقف کرده باشد.
د - در صورتی که برای بانک مرکزی محرز گردد اطلاعات و مدارکی که بانک خارجی برای تاسیس شعبه ارسال کرده است، نادرست یا مخدوش بوده است.
ماده ۱۱- تصمیمات مرتبط با ورشکستگی و تصفیه بانک خارجی در رابطه با تعطیلی شعبه، قابل اجرا نخواهد بود مگر اینکه بانک مرکزی از ایفای تعهدات شعبه در رابطه با سپرده گذاران و سایر مشتریان بانک اطمینان حاصل نماید.
ماده ۱۲ - بانک خارجی نمیتواند قبل از ایفای تعهدات شعبه خود در مقابل بستانکاران و سایر مشتریان در ایران، نسبت به تعطیلی (انحلال) شعبه اقدام نماید.
ماده ۱۳ - بانک مرکزی موظف است دستورالعمل اجرایی این آییننامه را که ناظر بر نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانک خارجی در ایران میباشد، ابلاغ نماید.
پرویز داودی
معاون اول رئیس جمهور